Rahanpesulaki

Lain mukaan pankin on riittävässä määrin varmistuttava siitä, että suoritetut tilitapahtumat ovat laillisia, ja ettei tapahtumilla ole rikollista kytkentää. Tämän johdosta pankin henkilökunnalla on velvollisuus esittää kysymyksiä tietyistä tilitapahtumista tai toimista ja edelleen tarvittaessa pyytää henkilöllisyystodistuksen esittämistä liiketoimen suorittavan tahon selvittämiseksi.

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevat velvollisuudet perustuvat EU-direktiivin ja kansainvälisten standardien nojalla annettuun lainsäädäntöön. Euroopassa säännöt tulevat sovellettaviksi lähes koko maanosan alueella, ja luottolaitosten lisäksi velvollisuudet koskevat esimerkiksi asianajajia, kiinteistövälittäjiä sekä tilintarkastajia.

Miten säännöt vaikuttavat sinuun asiakkaana?

Resursin tulee arvioida riskiä sen toiminnan käyttämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen. Tämän johdosta on välttämätöntä, että Resurs tuntee asiakkaansa ennen asiakassuhteen aloittamista.